Юридического лица (с общей системой налогообложения)

Пакет документов:

           1. Заявка на получение микрозайма (см. приложение)

           2. Анкета заемщика, подписанная руководителем и главным бухгалтером (см. приложение) 

           3. Анкета поручителя и/или залогодателя (см. приложение)

           4. Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера заемщика (все страницы).

           5. Документы, подтверждающие правоспособность заемщика:

а) копии действующих редакций учредительных документов с изменениями и дополнениями;

б) копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002 г. – копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г., копии Свидетельств/Листов записи о внесении в ЕГРЮЛ записей о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица;

в)  документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать  договоры займа:

доверенность (в случае, если лицо действует в силу полномочия, основанного на доверенности);

документ о назначении лица на должность (в случае, если лицо выступает от имени юридического лица в силу закона или учредительных документов) – для единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол/решение уполномоченного органа юридического лица об избрании единоличного исполнительного органа юридического лица, приказ о вступлении в должность);

протокол собрания учредителей/акционеров (решение учредителей/акционеров), позволяющий руководителю совершать данную сделку (одобрение сделки по предоставлению займа, в случае если последняя является крупной или сделкой с признаками заинтересованности или по иным основаниям, определенным учредительными документами юридического лица);

г) выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (оригинал) со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в Фонд (оригинал или копия удостоверенная нотариально, либо копия удостоверенная сотрудником Фонда)..

д) иные документы:

лицензия на осуществление хозяйственной деятельности в соответствии с Федеральным законом «О лицензировании отдельных видов деятельности»;

 

копия свидетельства о постановке на  учет российской организации в налоговом органе  по месту ее нахождения   (при предоставлении оригинала).

 

6. Финансовая отчетность:

бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (Ф. № 1,2) на 01 января текущего года и последнюю отчетную (квартальную) даты, а при наличии сезонности – на 01 января текущего года, на последнюю отчетную (квартальную) дату и соответствующую дату предшествующего года[1].

расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности (перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, в т.ч. просроченные суммы, дата возникновения задолженности, дата планового погашения) – расшифровывается задолженность контрагентов, сумма долга по которым превышает 5 % общей задолженности либо размера среднемесячной реализации.

7. Справки (в т.ч. расшифровки к балансу на последнюю отчетную дату):

о полученных кредитах и займах в свободной форме с приложением копий кредитных договоров (договоров займа) и обеспечительных договоров (договоров залога с приложениями) на последнюю отчетную дату и по состоянию на дату запроса о кредите (запрашиваются в случае, если кредиты и займы имеются) с указанием кредиторов, суммы по договору, задолженности на дату, процентной ставки, дат выдачи и погашения, обеспечения (при наличии);

о выданных поручительствах с приложением копий договоров;

о составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений (наименование, количество, краткая характеристика, дата постановки на баланс, балансовая стоимость) или анализ 58 счета, в разрезе вложений, помесячно за 3 последних месяцев;

о целевом финансировании и поступлениях (если таковые имеются) или анализ 86 счета в разрезе вида поступлений, помесячно за 3 последних месяца;

о составе основных средств и незавершенного строительства (наименование, дата приобретения (ввода в действие), цена приобретения, остаточная  стоимость, степень износа в процентном отношении);

о дочерних и аффилированных компаниях и движении денежных и товарных потоков между ними;

справка об основных покупателях и поставщиках с указанием контрагентов, долей в общем объеме закупок/продаж, закупаемой/реализуемой продукции/услуг, условиях взаиморасчетов, сроков сотрудничества или оборотно-сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76.5 помесячно в разрезе контрагентов за 3 последних месяца.

8. Справки из налоговых органов:

обо всех открытых счетах в кредитных организациях (рублевых и валютных);

о текущем состоянии расчетов по платежам в бюджетную систему РФ.

9. Анализ счета 90.1 (помесячно) для Заемщиков, деятельность которых имеет сезонный характер – за 12 предшествующих дате заявки календарных месяцев; для Заемщиков, деятельность которых не имеет сезонного характера – за 6 предшествующих дате заявки календарных месяца.

10. Справки из государственных внебюджетных фондов о задолженности по обязательным платежам перед бюджетной системой РФ.

11. Выписки со всех открытых расчетных и текущих валютных счетов заемщика, указанных в справке из налоговых органов, либо справки о ежемесячных оборотах по указанным счетам за последние 12 месяцев, предшествующих дате подачи заявки, заверенные обслуживающим банком (банками) с расшифровкой всех основных поступлений и списаний;

12. Справки из обслуживающих банков о наличии (отсутствии) картотеки № 2 и задолженности по кредитам (текущей и просроченной). При наличии ссудной задолженности – копии кредитных договоров, соглашений о кредитовании расчетного счета, копии обеспечительных договоров.

13. Основные договоры с имеющимися приложениями и дополнениями по текущей деятельности заемщика (в т.ч. на транспортировку товаров, их переработку, аренду недвижимости или производственного оборудования).

14.  Документы, относящиеся к обеспечению (залогу, поручительству).

15.  Справка налогового органа в отношении поручителя-юридического лица со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в Фонд о количестве открытых расчетных счетов.

16. Иные документы по запросу Фонда

17  Баланс (см. приложение)

18  Отчет о прибыли и убытках (см. приложение)

 

Примечание:

1. Документы, предусмотренные пунктами 1, 2, 3, 6, 7, 13–14, предоставляются на текущую дату подачи заявки.

2. Документы, предусмотренные пунктами 8, 10-12, со сроком получения не более 1 (одного) месяца до даты подачи заявки в Фонд.

 

Документы относящиеся к обеспечению залога:

Необходимые документы при:



[1] Годовая бухгалтерская отчетность предоставляется в форме копии, заверенной единоличным исполнительным органом Заемщика с проставлением печати организации, и должна иметь:

- отметку налогового органа о принятии, если отчетность была предоставлена непосредственно в налоговый орган;

- квитанцию почтовой организации о приеме с описью вложения, если отчетность была направлена в налоговый орган в виде почтового отправления;

- квитанцию налогового органа о приеме в электронном виде, если отчетность была направлена в налоговый орган по телекоммуникационным каналам связи.

Промежуточная (квартальная) отчетность должна быть подписана руководителем Заемщика и заверена печатью Заемщика.